Die zunehmende Relevanz von Private Debt ist eng mit strukturellen Veränderungen im Finanzsystem verknüpft: Seit der Finanzkrise haben strengere regulatorische Vorgaben wie Basel III die Kreditvergabe klassischer Banken deutlich eingeschränkt. Unternehmen greifen daher vermehrt auf alternative Finanzierungsformen zurück, insbesondere bei komplexeren Finanzierungsbedürfnissen oder in Wachstumsphasen. Private Debt schliesst diese Lücke mit individuell strukturierten Finanzierungslösungen, die sich flexibel an unterschiedliche Unternehmenssituationen anpassen lassen.

Auch aus Investorensicht bietet Private Debt zahlreiche Vorteile: Die Asset-Klasse steht historisch für stabile Erträge und leistet einen wichtigen Beitrag zur Diversifikation von Portfolios. In einem volatilen Marktumfeld rücken dabei insbesondere variabel verzinste Instrumente in den Fokus. Floating Rate Loans sind aktuell besonders gefragt, da sie in einem dynamischen Zinsumfeld zur Stabilität von Ertragsprofilen beitragen. Mit dieser Attraktivität steigen jedoch auch die Anforderungen an Systeme und Prozesse – insbesondere an Transparenz, Steuerbarkeit und Effizienz in der operativen Umsetzung. Genau hier setzt Profidata mit XENTIS an: Unsere Investment Management Software bildet Private Debt nicht nur ab, sondern deckt die fachlichen, operativen und strukturellen Anforderungen dieser Asset-Klasse ganzheitlich ab. 

Konkrete Vorteile von XENTIS für unsere Kunden

Mit dem neuesten Release für Alternative Investments haben wir die Abbildung von Private Debt in XENTIS gezielt weiterentwickelt. Das Ergebnis ist eine Lösung, die operative Komplexität reduziert und gleichzeitig die notwendige fachliche Tiefe bietet, um auch anspruchsvolle Private-Debt-Strukturen zuverlässig zu steuern. Ein zentrales Element ist dabei das Management variabler Zinsen: Da Private-Debt-Investments häufig an Referenzzinssätze gekoppelt sind, ermöglicht XENTIS die zentrale Überwachung und Mutation von Zinsanpassungen für das gesamte Portfolio. Anpassungen lassen sich übersichtlich, konsistent und nachvollziehbar umsetzen – mit einem klaren Fokus auf Einfachheit und Transparenz. Ebenso flexibel zeigt sich XENTIS bei der Abbildung von Rückzahlungsstrukturen. Komplexe Rückzahlungsmodalitäten, Teilrückzahlungen oder individuell vereinbarte Zahlungspläne können direkt auf Vertrags- beziehungsweise Investment-Ebene konfiguriert und automatisiert werden. 

Für zusätzliche Transparenz sorgt das neue Loan-Schedule-User-Interface. Der detaillierte Tilgungsplan eines Einzelgeschäfts wird übersichtlich visualisiert, sodass geplante Tilgungen – etwa Annuitäten oder Bullet-Strukturen – jederzeit den tatsächlichen Zahlungsflüssen gegenübergestellt werden können. Der integrierte Soll-/Ist-Vergleich schafft Klarheit über Zahlungsströme und unterstützt eine präzise Steuerung im operativen Alltag.

Ein weiterer wesentlicher Baustein ist das Zusammenspiel von Schnittstellen und Dokumentenmanagement. Durch adaptierfähige Schnittstellen können Informationen aus Loan Agreements, Interest Rate Notifications oder weiteren Vertragsunterlagen revisionssicher auf die entsprechenden Investments übertragen werden. Die zugehörigen Belege und Dokumente lassen sich direkt beim Investment, beziehungsweise beim Kreditdossier hinterlegen und zentral verwalten – strukturiert, nachvollziehbar und jederzeit verfügbar. Auch Bewertung und Zinsabgrenzung sind fest in unsere Software integriert: Systemseitige Funktionen unterstützen die automatisierte Berechnung von Zinsabgrenzungen sowie die Bewertung auf Investment-Ebene. So können beispielsweise externe Broker Quotes für Senior Loans effizient übernommen und weiterverarbeitet werden. 

Private Debt strategisch nutzen

Darüber hinaus bietet XENTIS ein hohes Mass an Individualisierung. Eigene Transaktionstemplates können gezielt für bestimmte Finanzinstrumentklassen erstellt werden, etwa für die Berechnungslogik von PIK-Loans. Diese Templates lassen sich flexibel auf unterschiedliche Geschäftsfälle konfigurieren, beispielsweise unter Berücksichtigung länderspezifischer Verbuchungslogiken. Abgerundet wird die Lösung durch ein leistungsstarkes Reporting. Relevante Basisdaten für Private-Debt-Investments werden aggregiert und strukturiert aufbereitet, sodass sie internen und externen Stakeholdern konsistent und nachvollziehbar zur Verfügung gestellt werden können – unter Einhaltung der Best Practices gemäss den Invest-Europe-Guidelines. 

Private Debt eröffnet Chancen – verlangt aber nach Lösungen, die diese Komplexität beherrschen. Mit XENTIS bietet Profidata eine Plattform, die genau dafür entwickelt wurde. Unser Experte Zoran Sucic zeigt Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch, wie wir Sie bei der Abbildung und Steuerung Ihrer Private-Debt-Investments unterstützen. Kontaktieren Sie uns und vereinbaren Sie einen persönlichen Beratungstermin.